Cuando planeas cómo repartir tus bienes después de que ya no estés, es importante saber que no todos tus activos tienen que pasar por el proceso de validación testamentaria. Este proceso puede ser largo y costoso para tu familia. ¡Buenas noticias! Hay formas de evitarlo para que tus seres queridos reciban lo que les dejas más rápido y sin tantos problemas legales.
En este artículo, vamos a explicar de manera sencilla qué activos pueden evitar este proceso y cómo puedes planificar mejor para proteger a tu familia.
¿QUÉ ES LA VALIDACIÓN TESTAMENTARIA?
Imagina que la validación testamentaria (o proceso sucesorio) es como una revisión oficial que hace un juez de todos tus bienes después de que falleces. El juez revisa tu testamento (si tienes uno) y ayuda a repartir tus bienes y pagar tus deudas según lo que dejaste escrito o según las leyes de Texas.
Este proceso puede tardar meses o incluso años, cuesta dinero y puede ser estresante para tu familia en un momento ya difícil. Por eso, muchas personas buscan formas de evitarlo.
TRES TIPOS DE ACTIVOS QUE EVITAN LA VALIDACIÓN TESTAMENTARIA
Hay tres tipos principales de bienes que normalmente no tienen que pasar por este proceso. Conocerlos te ayudará a planificar mejor y ahorrarle a tu familia tiempo, dinero y estrés.
1. PROPIEDAD EN COPROPIEDAD CON OTRA PERSONA
Cuando eres dueño de algo junto con otra persona, como tu casa con tu esposo o esposa, ese bien puede pasar directamente al otro dueño sin necesidad de validación testamentaria. Esto se llama “copropiedad con derecho de supervivencia”.
Funciona así: si tú y tu esposo son dueños de su casa bajo esta figura legal, y tú falleces primero, tu esposo automáticamente se convierte en el único dueño de toda la casa. No importa lo que diga tu testamento, la casa va directamente a tu copropietario.
Pero hay que tener cuidado porque existen dos tipos de copropiedad:
- Copropiedad con derecho de supervivencia: La propiedad pasa automáticamente al otro dueño.
- Copropiedad simple: Tu parte pasa a quien designes en tu testamento, no necesariamente al otro dueño.
La diferencia es importante porque en el segundo caso, tu parte sí tendría que pasar por validación testamentaria.
Para saber más sobre cómo proteger tu casa familiar, puedes consultar con nuestros abogados especialistas en derecho familiar.
2. PROPIEDAD DONDE PUEDES DESIGNAR UN BENEFICIARIO
Algunos de tus bienes te permiten nombrar a una persona específica (beneficiario) que recibirá ese bien cuando fallezcas. Estos bienes evitan la validación testamentaria y pasan directamente a la persona que nombraste.
Ejemplos de estos bienes incluyen:
- Pólizas de seguro de vida
- Cuentas de jubilación como IRAs y 401(k)
- Algunas cuentas bancarias especiales
- Cuentas de inversión con designación de beneficiario
Para estos bienes, el beneficiario solo necesita presentar tu certificado de defunción y algunos documentos sencillos para recibir lo que les dejaste. Es mucho más rápido que esperar a que termine todo el proceso de validación testamentaria.
Si quieres aprender más sobre cómo funcionan las designaciones de beneficiarios, visita nuestra página de planificación patrimonial.
CONSEJOS IMPORTANTES SOBRE BENEFICIARIOS:
- Revisa tus beneficiarios regularmente: Si la persona que nombraste fallece antes que tú, ese bien podría terminar en validación testamentaria. Es buena idea revisar y actualizar tus beneficiarios cada pocos años.
- Ten cuidado con beneficiarios menores de edad: Si nombras a un niño menor de 18 años como beneficiario, un tribunal tendrá que nombrar a un tutor para manejar ese dinero o propiedad hasta que el menor cumpla 18 años.
- No designes a tu “patrimonio” como beneficiario: Esto haría que ese bien tenga que pasar por validación testamentaria, lo cual es justo lo que intentamos evitar.
Para asesoría personalizada sobre designación de beneficiarios, programa una consulta con nuestros abogados.
3. ACTIVOS MANTENIDOS EN UN FIDEICOMISO
Un fideicomiso es como una caja especial donde puedes poner tus bienes. Cuando creas un fideicomiso, puedes decidir quién recibirá esos bienes y bajo qué condiciones, todo sin pasar por validación testamentaria.
El tipo más común es el fideicomiso revocable en vida. Con este fideicomiso:
- Tú mantienes control sobre tus bienes mientras vives
- Puedes cambiar los términos cuando quieras
- Cuando falleces, tu fideicomisario (la persona que nombras para administrar el fideicomiso) reparte tus bienes según tus instrucciones
- Todo esto sucede en privado, sin intervención del tribunal
Por ejemplo, podrías crear un fideicomiso que diga que tus hijos recibirán cierta cantidad de dinero cuando cumplan 25 años, o que el dinero debe usarse para su educación.
Es importante distinguir entre:
- Fideicomiso revocable en vida: Se crea mientras estás vivo y evita la validación testamentaria.
- Fideicomiso testamentario: Se crea a través de tu testamento y no evita la validación testamentaria.
Para aprender más sobre los diferentes tipos de fideicomisos y cuál podría ser el mejor para tu situación, consulta con nuestros expertos en fideicomisos.
BENEFICIOS DE EVITAR LA VALIDACIÓN TESTAMENTARIA
Planificar para que tus bienes eviten la validación testamentaria tiene varios beneficios:
- Ahorra tiempo: Tus seres queridos pueden recibir lo que les dejaste en semanas en lugar de meses o años.
- Ahorra dinero: Se evitan costos de abogados, tarifas del tribunal y otros gastos relacionados con la validación testamentaria.
- Mantiene la privacidad: La validación testamentaria es un proceso público donde cualquiera puede ver qué bienes tenías y quién los recibió. Los bienes que evitan este proceso mantienen tu privacidad.
- Reduce el estrés: Tu familia ya estará pasando por un momento difícil. Facilitar la transferencia de bienes les quita una carga.
Para un plan personalizado que ayude a tu familia a evitar la validación testamentaria, programa una consulta gratuita con nuestros abogados.
CONSIDERACIONES ESPECIALES PARA RESIDENTES DE TEXAS
Las leyes de validación testamentaria pueden ser diferentes en cada estado. En Texas, tenemos ciertas reglas específicas que afectan cómo se tratan tus bienes después de tu fallecimiento.
Por ejemplo, Texas es un estado de “propiedad comunitaria”, lo que significa que la mayoría de los bienes adquiridos durante el matrimonio pertenecen por igual a ambos cónyuges. Esto puede afectar qué parte de tus bienes pasa automáticamente a tu cónyuge y qué parte podría necesitar validación testamentaria.
Para entender cómo las leyes específicas de Texas afectan tu plan patrimonial, habla con uno de nuestros abogados con experiencia en leyes de Texas.
¿QUÉ PASA CON LOS ACTIVOS DIGITALES?
Hoy en día, muchos de nosotros tenemos activos digitales como:
- Cuentas de redes sociales
- Fotos y videos en la nube
- Correos electrónicos
- Suscripciones digitales
- Posiblemente criptomonedas
Estos activos pueden ser difíciles de manejar después de un fallecimiento. Algunas plataformas tienen procesos para nombrar “contactos heredados” o beneficiarios digitales. Para otras, necesitarás incluir instrucciones específicas en tu plan patrimonial.
Para aprender más sobre cómo proteger tus activos digitales, contacta a nuestros abogados modernos que entienden la tecnología.
COMO LA OFICINA LEGAL DE BRYAN FAGAN PUEDE AYUDARTE A LPROTEGER A TU FAMILIA
La Oficina Legal de Bryan Fagan está lista para ayudarte con cualquier aspecto de sucesión y planificación patrimonial. Contáctenos hoy al 281-810-9760 para una consulta o visite una de nuestras oficinas en Dallas, San Antonio, Houston o Austin para que pueda reunirse cara a cara con su abogado, quien está listo para asegurar su futuro y el de su familia.
Bryan Fagan, originario de Atascocita, Texas, es un abogado dedicado al derecho familiar e inspirado por “The Pelican Brief” de John Grisham. Es el primer abogado en su familia, que incluye a dos hermanos adoptivos. El compromiso de Bryan con la familia es tanto personal como profesional; cuidó de su abuela con Alzheimer mientras completaba su licenciatura y asistió al South Texas College of Law por las noches.
Casado y con tres hijos, las experiencias personales de Bryan enriquecen su comprensión de las dinámicas familiares, lo cual es central en su práctica legal. Se especializa en derecho familiar, ofreciendo servicios legales innovadores y eficientes. Como miembro certificado del College of the State Bar of Texas, forma parte de un grupo élite de profesionales legales comprometidos con la educación continua y la experiencia de alto nivel.
Su práctica legal abarca divorcios, disputas de custodia, disputas de propiedad, adopciones, paternidad y mediación. Además, cuenta con experiencia en la redacción de acuerdos de propiedad matrimonial. Bryan lidera un equipo dedicado a casos complejos de derecho familiar y a proteger a las familias de acusaciones falsas del CPS.
Con sede en Houston, Bryan participa activamente en el Sector de Derecho Familiar del Colegio de Abogados de Houston y en varios grupos de derecho familiar en Texas. Su profundo entendimiento de los valores familiares y su dedicación profesional lo convierten en un defensor compasivo para las familias que enfrentan desafíos en el derecho familiar en Texas.
